С 23 сентября текущего года вступило в силу Постановление НБУ № 278 от 11.08.11, согласно которому кредитная организация, производя обмен наличной валюты на сумму до 50 тыс.грн, в соответствующем финансовом документе обязана указывать фамилию, имя и отчество клиента, а также его резидентность. Для этой цели клиент должен предъявить любой документ, удостоверяющий его личность и подтверждающий резидентность, например, паспорт (с документа снимается копия). При проведении операции по обмену валюты на сумму свыше 50 тыс.грн. будет производиться полная идентификация клиента.

  Причиной принятия такого Постановления Национальный банк Украины называет стремление к упрощению банковского контроля за осуществлением наличных операций по обмену валюты. По утверждению НБУ, контроль производится в рамках борьбы с отмыванием денег. Благодаря принятому Постановлению банк сможет отслеживать сумму покупки валюты одним и тем же клиентом в течение всего дня (максимальная сумма обменных операций увеличена тем же постановлением с 80 тыс.грн до 150 тыс.грн). Банкиры надеются, что обязательная проверка резидентности никак не отразится на курсе купли-продажи валюты. Однако, это не единственная причина выхода данного документа. Как утверждают в НБУ, второй целью введения в действие новых правил обмена валюты является существенное снижение спроса на наличные валютные средства со стороны «теневого» сектора. Это же в свою очередь должно сократить уровень «теневой» экономики.

  Как утверждают эксперты, Постановление № 278 не нарушает банковскую тайну, а соответственно и права клиентов. Вся информация, предоставленная клиентом при проведении обменных операций, не может быть раскрыта третьим лицам. Однако, по мнению некоторых специалистов, это нововведение может обернуться к украинцам и другой своей стороной. Во-первых, гарантии сохранности личных данных являются достаточно спорными, что может повлечь за собой весьма нежелательные последствия для украинских граждан (в том числе, если этими данными воспользуется налоговая инспекция или криминальные структуры). Во-вторых, по мнению экспертов, снова появятся «теневые» менялы-частники, валюта вырастет в цене, замедлится оборот средств. Уже сейчас в обменных пунктах Украины количество операций по обмену валюты существенно сократилось (за один только первый день в два с лишним раза). Многие объясняют это тем, что граждане Украины не торопятся оставлять в обменных пунктах копии первых страниц своих паспортов, а множество торговцев просто не имеют гражданства Украины.

  Складывается впечатление, что последствия принятия данного Постановления также непредсказуемы, как осенняя погода в Запорожье.


Опубликовал: proanalysis.info